Dies folgt auf den Bericht des dritten Quartals, bei dem Comerica die Analystenerwartungen übertroffen hat.

Starke Quartalszahlen und solide Kreditqualität

Comerica meldete für das dritte Quartal einen Gewinn pro Aktie (EPS) von 1,33 USD, was über der Konsensschätzung von 1,16 USD und der Baird-Prognose von 1,29 USD lag. Der Analyst hob die starke Kernleistung des Nettoumsatzes vor Rückstellungen (PPNR) hervor, unterstützt durch einen höheren als erwarteten Nettozinsertrag (NII) und kontrollierte Ausgaben.

Die Kreditqualität wurde als stabil bewertet, und es wurde angekündigt, dass Comerica im vierten Quartal 2024 Aktien im Wert von 100 Millionen USD zurückkaufen wird. Dies wird durch eine Common Equity Tier 1 (CET1)-Quote gestützt, die rund 200 Basispunkte über dem langfristigen Ziel des Unternehmens liegt, was einem Wert von etwa 6,1 Milliarden USD entspricht.

Marktvertrauen und Kapitalrückführung

Der Analyst zeigte sich zuversichtlich, dass die Rückführung von Kapital durch Aktienrückkäufe positiv vom Markt aufgenommen wird. Baird ermutigte die Anleger, weiterhin Aktien von Comerica zu erwerben, und hob das starke Finanzmanagement der Bank hervor.

Comerica meldete im dritten Quartal einen Gesamtgewinn von 184 Millionen USD, der von einem Anstieg der durchschnittlichen Einlagen um 1,3 % und einem Nettozinsertrag von 534 Millionen USD getragen wurde. Dies verstärkte das Vertrauen in die Zukunftsaussichten der Bank.

Erhöhte Kursziele und optimistische Markteinschätzungen

Analystenfirmen wie Raymond James und Stephens erhöhten ihre Kursziele auf 70 USD, während Barclays das Kursziel auf 66 USD setzte. Evercore ISI behielt sein In-Line-Rating bei und betonte positive Erwartungen bezüglich des Nettozinsertrags und der Nettozinsspanne.

Trotz eines prognostizierten Rückgangs der durchschnittlichen Kredite um 5 % und der durchschnittlichen Einlagen um 3-4 % für das Gesamtjahr 2024 bleibt der Optimismus über Comericas Zukunft bestehen, insbesondere aufgrund des stabilen Nettozinsertrags.

Langfristige Dividenden und solide Rentabilität

Comerica hat seit 54 Jahren Dividenden gezahlt, was die Verpflichtung zur Rendite der Aktionäre unterstreicht. Die angekündigte Wiederaufnahme von Aktienrückkäufen unterstützt diese Strategie weiter.

Die Bank verzeichnete in den letzten zwölf Monaten bis zum dritten Quartal 2024 einen Umsatz von 3,161 Milliarden USD bei einer Betriebsgewinnmarge von 29,96 %, was die finanzielle Stärke von Comerica untermauert. Mit einer Gesamtpreisrendite von 30,43 % in den letzten drei Monaten spiegeln die Zahlen die positive Marktaufnahme der strategischen Entscheidungen wider.

Zukunftsoptimismus und Aufwärtspotenzial

Acht Analysten haben ihre Gewinnschätzungen nach oben korrigiert, was auf weiteres Potenzial für Comericas Kursentwicklung hindeutet.